Šiauliuose sulaikytas įtariamas sukčius imdamas vartojimo kreditus naudojosi išsamia informacija apie privačius asmenis

Šių metų vasario 24 dieną Lietuvos pašto Šiaulių miesto skyriuje policija sulaikė įtariamą sukčių, kuris, naudodamasis padirbta naujausio pavyzdžio Lietuvos Respublikos asmens identifikavimo kortele, bandė paimti 10 tūkstančių litų dydžio „General Financing“ vartojimo kreditą grynaisiais pinigais. Įtariama, kad šis asmuo naudojosi iš neteisėtai ir nusikalstamai platinamų asmens duomenų rinkmenų gautais duomenimis apie privačius asmenis. Įtariamasis buvo areštuotas ir šiuo metu laikomas Šiaulių VPK ekonominių nusikaltimų tyrimo tarnyboje.
Įtariamas sukčius buvo demaskuotas po to, kai Lietuvos pašto skyriaus, kuriame teikiami „General Financing“ vartojimo kreditai, darbuotojai, palyginusiai asmens pateiktus dokumentus su specialioje finansų įstaigos duomenų bazėje talpinama informacija apie sukčiavimu įtariamus asmenis, kilo įtarimas. Nustatyta, kad pateiktoje padirbtoje asmens tapatybės kortelėje buvo dalis asmeninės informacijos, kuria naudojantis iš „General Financing“ šiais metais neteisėtai buvo paimti 8 vartojimo kreditai.

Pasak finansų įstaigos „General Financing“ generalinio direktoriaus Konstantino Balakino, bendrovėje yra taikomos griežtos sukčiavimo prevencijos priemonės. Viena jų – kontroliniai klausimai, kurie užduodami imančiajam kreditą. „Atsižvelgdami į prašomos vartojimo kredito sumos dydį ir sutarties pobūdį, naudojame skirtingus kontrolinius klausimus ir skirtingą kontrolinių klausimų kiekį. Į juos neatsakęs asmuo iš karto netenka teisės gauti vartojimo kredito. Šiauliuose sulaikytas sukčiavimu įtariamas asmuo imdamas „General Financing“ kreditą naudojosi svetima asmens tapatybe. Tai, kad įtariamasis, o taip pat ir anksčiau šiais metais neteisėtai vartojimo kreditus paėmęs kitas asmuo, sugebėjo teisingai atsakyti į kontrolinius „General Financing“ klausimus rodo, jog jie apie gyventojus turėjo daug išsamesnę informaciją, nei vien vardas, pavardė ir asmens kodas. Tai leidžia įtarti, kad sukčiui naudojosi iš neteisėtai ir nusikalstamai platinamų asmens duomenų rinkmenų gautais duomenimis apie šalies gyventojus, – teigia K. Balakinas. – Tai dar kartą parodo, kokia svarbi yra tinkama duomenų apsauga ir teisėtas jų tvarkymo užtikrinimas asmens duomenis tvarkančiose institucijose“.
„General Financing“ ėmėsi saugumo priemonių ir sustabdė vartojimo kreditų teikimą grynaisiais pinigais iki tol, kol bus pakeisti sistemoje naudojami kontroliniai sukčiavimo prevencijos klausimai. „Nežinome, koks kiekis asmeninių duomenų galėjo būti nutekintas iš valstybinių duomenų bazių, todėl siekdami apsaugoti šalies gyventojus bei apsisaugoti patys, nusprendėme imtis visų atsargumo priemonių“, – teigia K. Balakinas.
“General Financing” patirtis rodo, kad daugeliu užfiksuotų sukčiavimo atvejų, žmonės, kurių duomenimis buvo pasinaudota imant vartojimo kreditus, nebuvo pametę asmens dokumentų. Tai rodo, kad šiuo metu finansų įstaigoms įstatymais leidžiamų valdyti duomenų kiekis, naudojamų nustatyti atvykusio kliento asmens tapatybę, yra nepakankamas, nes suklastotą dokumentą atskirti nuo tikro tik pagal suklastojimo požymius neprofesionaliam dokumentų tikrintojui yra sudėtinga, ypač kai klastojami yra ne tik pagrindiniai dokumentai, bet ir kiti tapatybę patvirtinantys dokumentai.
Siekiant maksimaliai sumažinti sukčiavimų apimtis, 2009 m. “General Financing” kartu su Lietuvos vartojimo kredito asociacija kreipėsi į Gyventojų registro tarnybą prašydama inicijuoti įstatymo pataisą, leidžiančią naudotis bendra asmens tapatybės nustatymo duomenų baze, tokiu būdu siekiant suteikti sutartį sudarančiam darbuotojui galimybę matyti, ar tikrai sandorį sudaro su tuo asmeniu, kuris turėtų būti atvaizduotas ant asmens tapatybės dokumento.